casino money laundering

Pencucian Uang Kasino – Cara Kerjanya di Kasino

pencucian uang kasino

Karena mereka berurusan dengan uang dan beroperasi terutama sebagai bisnis uang tunai, kasino telah menjadi lahan subur untuk kegiatan kriminal sejak ditemukan.

Dengan demikian, selain penipuan, pencurian, dan perampokan, pencucian uang adalah salah satu kegiatan kriminal yang paling sering dikaitkan dengan kasino.

Dalam artikel ini, kami menjelaskan apa itu pencucian uang, bagaimana melakukannya, dan mengapa pencucian uang kasino masih menjadi masalah.

Apa Itu Pencucian Uang?

Pencucian uang adalah istilah yang digunakan untuk menggambarkan proses ilegal menghasilkan uang yang diperoleh melalui aktivitas ilegal tampak seolah-olah diperoleh melalui aktivitas legal.

Salah satu alasan mengapa proses ini disebut pencucian uang adalah karena uang hasil kegiatan ilegal disebut sebagai “uang kotor: dan dalam proses ini “dibersihkan”.

Organisasi kriminal dan individu membersihkan uang mereka melalui semua jenis bisnis. Mereka menggunakan bisnis ini sebagai penutup depan untuk menyembunyikan asal uang dalam upaya mengembalikannya ke sistem keuangan sebagai dana yang diperoleh secara sah.

Alasan utama mengapa mereka melakukan ini adalah berurusan dengan sejumlah besar uang yang diperoleh secara ilegal dapat menimbulkan tanda bahaya. Ini, pada gilirannya, dapat memicu penyelidikan pemerintah, yang merupakan hal terakhir yang Anda inginkan jika Anda mendapatkan uang melalui aktivitas ilegal.

Selain itu, uang yang diperoleh atau diperoleh secara ilegal terbatas dalam hal kegunaannya. Anda tidak dapat membelanjakannya dalam jumlah besar tanpa memiliki bukti dari mana asalnya.

Bagaimana cara kerja Pencucian Uang?

Ada 3 langkah utama dalam proses pencucian uang:

Integrasi Lapisan Penempatan

Kami akan melihat sekilas ketiga aspek ini dan menjelaskan masing-masing aspek untuk memberi Anda gambaran yang lebih baik tentang cara kerja pencucian uang.

Penempatan

Penempatan adalah tempat uang yang diperoleh secara ilegal diubah menjadi aset yang tampak sah. Dengan kata lain, ketika penjahat memiliki banyak uang yang perlu dibersihkan, pertama-tama mereka ingin mencari cara untuk mengembalikannya ke sistem keuangan tanpa menimbulkan kecurigaan.

Hal ini dapat dilakukan dengan beberapa cara, mulai dari menyetor sejumlah kecil uang ke rekening bank perusahaan hingga menggunakan perantara profesional.

pencucian uang kasino

Meski langkah ini terlihat sederhana, langkah ini juga yang paling berbahaya bagi organisasi kriminal. Cukup banyak kegiatan pencucian uang yang ditemukan selama langkah ini.

Alasan utamanya adalah para penjahat sering mencoba menempatkan terlalu banyak uang dalam sejumlah kecil transaksi. Hal ini membuatnya mudah ditemukan oleh tindakan Anti-Pencucian Uang yang dimiliki semua bank.

Pelapisan

Proses pelapisan menyiratkan melakukan banyak transaksi untuk lebih menyembunyikan asal-usul uang. Ada beberapa cara organisasi kriminal melakukan proses layering.

Ini termasuk transaksi antara banyak akun dengan nama berbeda atau dari yurisdiksi berbeda, mengubah dana menjadi mata uang lain, dan membeli properti yang dapat diperdagangkan seperti kendaraan mahal, karya seni, atau real estat.

Integrasi

Langkah terakhir dari proses pencucian uang adalah integrasi. Integrasi memungkinkan uang bersih masuk kembali ke sistem keuangan. Ini sering dilakukan dengan menginvestasikan uang ke dalam bisnis legal, mengklaim pembayaran dengan faktur palsu, atau bahkan mendirikan organisasi amal.

Setelah itu, pelaku dapat memilih untuk mendapatkan kembali uang bersih yang sah dalam bentuk gaji atau transaksi keuangan lainnya yang sah.

Pencucian Uang Kasino

Kasino adalah salah satu pilihan teratas untuk organisasi kriminal yang ingin mencuci uang kotor mereka. Di tempat-tempat ini, uang berpindah tangan setiap detik, menjadikannya sempurna untuk menutupi jejak.

Proses pencucian uang di kasino fisik terdiri dari 3 langkah utama:

Membeli chip kasino dengan uang kotor Berjudi dengan chip untuk jangka waktu tertentu (baik kalah kecil atau menang) Menguangkan chip kasino dalam bentuk cek

Seperti yang Anda lihat, sifat bisnis kasino memungkinkan penjahat membersihkan uang mereka dengan cara yang sangat mudah tanpa komplikasi. Ini adalah alasan lain mengapa kasino menjadi lahan subur untuk pencucian uang.

Pencucian uang melalui kasino uang nyata online dan situs taruhan sedikit berbeda, tetapi tidak terlalu banyak:

Menyetor uang kotor melalui dompet elektronik, kartu prabayar, atau kripto Memasang beberapa taruhan Mencairkan sisa saldo ke rekening bank

Bergantung pada yurisdiksi kasino, pencucian uang di kasino online cukup sederhana, terutama dengan meningkatnya popularitas platform perjudian kripto.

Sifat transaksi keuangan di kasino sedemikian rupa sehingga semakin banyak kesabaran yang dimiliki pencuci uang, semakin sulit untuk mendeteksi jenis transaksi ini.

Ini, dipasangkan dengan fakta bahwa industri perjudian online bernilai hampir $100 miliar, semakin mempersulit pihak berwenang untuk mencegah pencucian uang kasino.

Agar adil, banyak kasino memiliki aturan dan tindakan tertentu untuk mencegah penjahat mencuci uang yang diperoleh secara ilegal melalui pendirian mereka. Namun, langkah-langkah ini hampir tidak seefektif yang diharapkan.

Dampak Cryptocurrency pada Pencucian Uang

Jumlah platform perjudian crypto, yang mewakili opsi yang lebih baik daripada kasino yang beroperasi secara eksklusif dalam mata uang fiat, terus bertambah setiap hari.

Ada 2 alasan utama mengapa cryptocurrency adalah pilihan yang tepat bagi mereka yang ingin mencuci uang:

Cryptocurrency bersifat anonim, jadi tidak ada informasi pribadi yang perlu diungkapkan saat melakukan transaksi Cryptocurrency memungkinkan penjahat memindahkan uang dalam jumlah besar dalam hitungan detik

Diyakini bahwa pada tahun 2021 saja, penjahat telah berhasil mencuci mata uang kripto lebih dari $8,6 miliar. Menurut beberapa prediksi, jumlah ini akan terus bertambah di tahun-tahun berikutnya.

Dalam upaya untuk mencegah hal ini terjadi, pihak berwenang telah meminta pertukaran crypto untuk memverifikasi kepemilikan dompet crypto dan menerapkan langkah-langkah untuk memverifikasi siapa yang melakukan transaksi. Dengan begitu, asal usul dana bisa lebih mudah dilacak.

Namun, kemungkinan terjadinya hal ini sangat rendah. Itu akan membuat crypto kehilangan salah satu hal yang membuatnya begitu menarik bagi orang-orang di seluruh dunia – anonimitas.

Tindakan Anti Pencucian Uang (AML) di Kasino

Anti pencucian uang atau AML adalah seperangkat undang-undang, peraturan, dan prosedur yang digunakan oleh lembaga keuangan untuk mencegah pembersihan uang kotor dan menampilkannya sebagai dana yang diperoleh secara sah.

Selain itu, AML digunakan oleh bank untuk mendeteksi potensi penggelapan pajak, korupsi, dan pembiayaan kegiatan kriminal.

kasino pencucian uang

Setiap tahun, AML menjadi lebih ketat untuk penyedia keuangan dan kasino. Alasan utama mengapa kasino menggunakan AML adalah karena mereka bekerja dengan sejumlah besar individu dan perusahaan dari berbagai yurisdiksi.

Selain memiliki tindakan AML sendiri, banyak yurisdiksi mencegah kasino bekerja dengan perusahaan yang tidak menerapkan tindakan yang sama ini sendiri.

Dengan demikian, masih dapat diperdebatkan apakah AML harus digunakan oleh kasino karena berdampak langsung pada bisnis mereka.

Mayoritas penjudi yang telah memperoleh dana perjudiannya dengan cara legal tidak mau mengungkapkan berapa banyak uang yang mereka habiskan untuk berjudi. Ini dapat membuat mereka menghindari bermain di kasino yang memiliki protokol AML.

Terlepas dari langkah-langkah yang diterapkan oleh kasino, perusahaan perjudian ini juga harus mematuhi peraturan badan pengatur yang mengeluarkan lisensi mereka untuk menyediakan layanan perjudian online.

Badan pengatur berhak melakukan semua jenis pemeriksaan untuk memastikan bahwa kasino beroperasi sesuai dengan peraturan, seperti:

Kuisioner Permintaan informasi Tinjauan berkas kasus Pekerjaan tematik Kunjungan Tes pembelian Informasi dari sumber lain

Pikiran Akhir

Ketika datang ke industri kasino, pencucian uang adalah masalah serius yang terus berkembang berkat peningkatan popularitas cryptocurrency.

Ada banyak tindakan yang dilakukan pihak berwenang dan kasino sendiri untuk mencegah kegiatan semacam ini. Namun, berkat sifat bisnisnya, ini hanya mencegah sebagian kecil pencucian uang.

Kami hanya dapat berharap pihak berwenang akan bekerja sama dengan kasino dan platform crypto dalam upaya untuk mengurangi jumlah aktivitas ini di kasino tradisional dan platform perjudian online.

Author: Sean Miller